DYSTRYBUCJA JEDNOSTEK FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH UNION INVESTMENT TFI SA

Bank Spółdzielczy w Stalowej Woli jest dystrybutorem funduszy zarządzanych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA.

Po dogłębnej analizie polskiego rynku kapitałowego Bank Spółdzielczy w Stalowej Woli w trosce o dobro swoich klientów wybrał najlepszego partnera w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi - Union Investment TFI SA.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Union Investment SA to część europejskiej grupy finansowej Union Investment z siedzibą we frankfurcie nad Menem. Grupa istnieje od 1956 roku i obecnie zarządza ponad 200 funduszami, w których aktywa przekroczyły już 160 mld euro. Produkty Union Investment dostępne są w Niemczech, we Włoszech, w Austrii, Hiszpanii, Szwajcarii i Hongkongu. Union Investment TFI SA. działa w Polsce od 1995 roku - początkowo jako Korona TFI SA. Union Investment TFI SA. zarzązda subfunduszami o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych, skupionymi pod parasolem UniFundusze ^FIO , subfunduszem UniEURIBOR oraz specjalistycznym funduszem do zarządzania wolnymi środkami firm UniWIBID ^SFIO , jednym z najlepszych w swojej kategorii.

Mając na uwadze potrzeby  i preferencje klientów Bank Spółdzielczy w Stalowej Woli po dogłębnej  analizie polskiego rynku kapitałowego wybrał z oferty Union Investment TFI SA produkty o zróżnicowanym zaangażowaniu kapitału, czasu i ryzyka.

W ramach oferty funduszowej proponujemy:

Plan Systematycznego Oszczędzania - Ziarnko do Ziarnka

Dlaczego warto? Powodów jest wiele a oto niektóre z nich:

- Przyszłość naszych dzieci - studia, mieszkanie lub lepszy start w dorosłe życie

- Dodatkowa emerytura

- Na czarną godzinę

- Podróż życia

Potrzeby są różne, najczęściej do ich realizacji niezbędna jest gotówka - warto pomyśleć o tym już dziś i zadbać o to z nami.

Plan Systematycznego Oszczędzania:

- produkt na okres 5 lat

- oparty jest na subfunduszu UniStabilny Wzrost charakteryzującym się średnim poziomem wahań wartości inwestycji

- miesięczna wpłata jest naprawdę niewielka

- istnieje możliwość zmiany częstotliwości wpłat oraz wysokości

- otrzymujesz zniżkę 50% w opłacie manipulacyjnej

- możliwość kontynuowania planu po okresie 5 lat

Fundusz Parasolowy UniFundusze FIO

Fundusz parasolowy UniFundusze FIO powstał w lipcu 2007. Obecnie parasol obejmuje subfundusze z różnych klas aktywów oraz obszarów geograficznych, o różnym stopniu ryzyka. Idea funduszu parasolowego to możliwość przechodzenia między subfunduszami bez podatku od zysków (nie jest to możliwe przypadku zwykłych funduszy, niebędących pod parasolem).

SUBFUNDUSZE PIENIĘŻNE

UniKorona Pieniężny

- to najbardziej bezpieczna forma inwestowania. Charakteryzuje się nie tylko wysokim bezpieczeństwiem dokonywanych lokat, ale również niskimi wahaniami wartości jednostek uczestnictwa.

- przedmiotem inwestycji są m.in.: bony skarbowe, krótkoterminowe lokaty bankowe oraz dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nieprzekraczającym roku.

- w momencie, kiedy na giełdzie trwa bessa, możliwość zarobienia więcej niż na subfunduszach zawierających akcje.

- zysk w krótkim okresie bez konieczności ponoszenia zbędnego ryzyka.

- instrumenty rynku pieniężnego cechują się krótkim okresem zapadalności - nieprzekraczającym jednego roku - są płynne i ich ryzyko inwestycyjne jest zdecydowanie najniższe.

SUBFUNDUSZE DŁUŻNE

UniKorona Obligacje

UniObligacje: Nowa Europa

UniDolar Obligacje

- sposób na gromadzenie oszczędności przez dłuższy czas, a jednocześnie bez konieczności akceptacji podwyższonego ryzyka związanego z zakupem akcji.

- subfundusze papierów dłużnych inwestują przede wszystkim w papiery wartosciowe o stałym dochodzie, takie jak bony i obligacje skarbowe oraz instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa i władze samorządowe.

- charakteryzują się umiarkowaną zmiennością wartości, zaś ich stopa zwrotu zależy od poziomu stop procentowych.

- w momencie, kiedy na giełdzie trwa bessa, możliwość zarobienia więcej niż na subfunduszach zawierających akcje.

SUBFUNDUSZ Z OCHRONĄ KAPITAŁU

UniStoProcent Plus

- to doskonałe rozwiązanie dla osób, które chcą przede wszystkim ochronić wartość wpłaconych środków przed spadkami, a w czasach dobrej koniunktury zyskać więcej niż na lokatach bankowych.

- subfundusz jest przeznaczony do inwestycji rocznych lub będących wielokrotnością 12 miesięcy

- polityka inwestycyjna skupia się na zabezpieczeniu wartości wpłaconych aktywów oraz czerpania zysków z instrumentów udziałowych lub pochodnych.

- ochrona wartości portfela jest uzyskiwana poprzez odpowiednią proporcję między bezpieczną i ryzykowną częścią.

- inwestuje środki w: obligacje, papiery dłużne, akcje, inne papiery wartościowe oraz inne instrumenty finansowe.

SUBFUNDUSZE AKCYJNE

UniKorona Akcje

UniAkcje Polska 2012

UniAkcje: Nowa Europa

UniAkcje Małych i Średnich Spółek

UniMaxZagranica

- inwestują przede wszystkim w akcje spółek dopuszczonych do publicznego obrotu.

- polityka inwestycyjna może być bardziej lub mniej agresywna.

- najbardziej agresywne subfundusze inwestują w akcje, które potencjalnie dają możliwość uzyskania maksymalnych zysków kapitałowych, przy wysokim poziomie ryzyka

- subfundusze o polityce inwestycyjnej ukierunkowanej na bieżący dochód lokują w większym stopniu w akcje spółek o ugruntowanej pozycji i wysokich okresowych dywidendach.

- charakteryzują się potencjalnie wysoką rentownością, ale również wysokim poziomem zmienności wartości jednostki uczestnictwa.

Fundusz specjalistyczny - UniWIBID ^SFIO

Fundusz należy do kategorii specjalistycznych. Środki jego uczestników są lokowane do 100% w  instrumenty finansowe rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, których czas pozostający do wykupu nie przekracza roku lub których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresu nie dłuższego niż rok.

Doskonałe rozwiązanie:

- aby lokować nadwyżki finansowe w krótkoterminowe papiery dłużne i inne instrumenty rynku pieniężnego,

- dla zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym oraz inwestycją o wysokiej płynności,

- oferujące profesjonalne zarządzanie.

Szczegółowe informacje w Oddziałach Banku Spółdzielczego w Stalowej Woli.